如果你想要帮助:从你的账户报表的教训

会计报表可以为投资者提供有关其投资的丰富信息.

你有多仔细地看你的经纪账户对账单? 你的陈述可以告诉你很多关于你投资的信息. 你陈述的以下关键要素包含了重要的信息，可以帮助你评估你的投资组合的健康状况.

账户汇总. 你的报表应包括报表期间的投资业绩摘要. 通常情况下，汇总表还会在期末显示您帐户的总价值. 这个投资组合表现的快照可以帮助你评估你是否正在取得进展，或者需要更仔细地看看那些表现不佳的投资.

一些券商提供合并账户报表，可以作为投资者大部分或全部金融资产综合信息的单一来源, 无论资产在哪里. 一般, 投资者可以指定他们希望纳入哪些账户，并提供非其经纪公司持有的账户的数据.

你的收入. 你的对账单可能包括取款、存款、股息和利息收入的信息. 债券投资者也可以看到本节列出的债券的详细到期日.

你的投资组合. 检查您的帐户详细信息，以确认所持有的个人资产的名称和金额是准确的. 如果投资按资产类别分类, 使用这些信息来帮助你确定你的投资是否分散. 本节还可能包括其他信息, 比如债券保险评级, 这可以帮助你做出投资决策.

细节. 你的陈述应该包括对术语的解释和/或定义, 代码, 费用, 账户类型, 以及新的或修订的法律信息和费用细节.

投资目标. 例如，你的陈述可能包括对你的投资策略的描述, 温和的, 增长, 等. 确认任何这样的描述都反映了你当前的目标，并在目标发生变化时更新它.

贸易协议. 通过检查原始的交易确认书和你的经纪对账单信息来回顾你在这个季度所做的任何交易的细节. 交易确认书列出交易的日期和时间, 买卖股票的数量, 以及你买入或卖出证券的价格. 确认书还应提供处理该交易的清算机构的十大网赌网址线上注册方式.

不要等到. 在你审查完你的对账单后，尽快向你的经纪人报告任何不准确的地方. 每年至少拜访你的理财专家一次，讨论你的理财进展.